Система внутреннего контроля

В соответствии с требованиями законодательства Республики Беларусь в Банке организована система внутреннего контроля, представляющая собой совокупность внутреннего контроля, внутреннего аудита, организационной структуры, локальных нормативных правовых актов, определяющих стратегию, политику, методики и процедуры внутреннего контроля, а также полномочий и ответственности органов управления банка и должностных лиц.

Внутренний контроль в Банке является многоуровневым.


Реализация внутреннего контроля осуществляется на следующих уровнях:
  • Общее собрание акционеров Банка, Наблюдательный совет Банка, Аудиторский комитет, Ревизионная комиссия;
  • Правление Банка, иные коллегиальные органы;
  • должностное лицо, ответственное за внутренний контроль в Банке, Отдел внутреннего контроля, Отдел финансового мониторинга, Отдел аудита, Главный бухгалтер;
  • структурные подразделения Банка, их руководители и работники, осуществляющие внутренний контроль в соответствии с локальными нормативными правовыми актами Банка по банковским и иным операциям (сделкам).

  • В Банке реализуются следующие процессы:

  • оценка существующих процедур внутреннего контроля совершения банковских и иных операций (сделок) Банка (проверка достаточности организации процедур внутреннего контроля для предупреждения, ограничения и предотвращения рисков совершения банковских операций и иных операций (сделок);
  • актуализация локальных нормативных правовых актов в части формализации процедур внутреннего контроля по уровням управления, банковским и иным операциям (сделкам);
  • разработка и поддержание методологии системы внутреннего контроля, процедур внутреннего контроля;
  • анализ банковских и иных операций (сделок) Банка, рисков и направлений внутреннего контроля;
  • выявление и оценка изменений в банковских и иных операциях (сделках) Банка и процедурах внутреннего контроля на соответствие требованиям законодательства Республики Беларусь, ЛНПА, решениям органов управления Банка.

Основные направления внутреннего контроля Банка:

  • контролирование достижения поставленных стратегических целей;
  • контролирование обеспечения эффективности и результативности финансовой и хозяйственной деятельности Банка при совершении банковских и иных операций (сделок);
  • контролирование эффективности управления активами и пассивами;
  • контролирование сохранности активов и вложений Банка;
  • контролирование достоверности, полноты, объективности и своевременности ведения бухгалтерского учета, составления и представления бухгалтерской (финансовой), пруденциальной и иной отчетности (для внешних и внутренних пользователей);
  • контролирование распределения полномочий и ответственности;
  • контролирование соблюдения Банком и его работниками требований законодательства Республики Беларусь, локальных нормативных правовых актов Банка;
  • внутренний контроль за организацией работы по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения;
  • контролирование эффективности функционирования системы управления рисками;
  • контролирование деятельности информационных систем, управления информационными потоками (получением и передачей информации), обеспечения информационной безопасности;
  • контролирование работы с обращениями граждан и юридических лиц;
  • контролирование соблюдения законодательства Республики Беларусь о банковской, коммерческой и иной охраняемой законом тайне и требований Национального банка к раскрытию информации;
  • контролирование исключения конфликта интересов в деятельности Банка.
Помогите стать лучше
Мы внимательно изучаем каждое обращение и постоянно улучшаем наше обслуживание, чтобы вам было легко и приятно пользоваться нашими услугами.
Нам важно ваше мнениe
    Какую отличительную черту СтатусБанка Вы назовёте в сравнении с другими банками?
Нами интересуются