Система внутреннего контроля

Система внутреннего контроля ОАО «СтатусБанк» (далее - банк) представляет собой совокупность процесса внутреннего контроля, организационной структуры, локальных правовых актов банка, определяющих политику, методики и процедуры внутреннего контроля, а также полномочий и ответственности органов управления банка, коллегиальных органов, подразделений и должностных лиц банка, направленную на обеспечение достижения целей осуществления внутреннего контроля:

эффективности финансовой и хозяйственной деятельности при осуществлении банковских операций и иной деятельности;

достоверности, полноты и своевременности составления и представления бухгалтерской (финансовой), статистической и иной отчетности;

защиты информации;

контроля за соблюдением законодательства, требований контролирующих (надзорных) органов, а также локальных правовых актов и применяемых банком стандартов деловой практики, определяющих его внутреннюю политику и процедуры, в том числе в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения.

В банке в рамках создания системы внутреннего контроля назначено должностное лицо, ответственное за внутренний контроль, создано подразделение комплаенс-контроля, включающее функции по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения, подразделение по осуществлению внутреннего контроля. Должностное лицо, ответственное за внутренний контроль в банке, подчиняется непосредственно Председателю Правления банка и подотчетно Наблюдательному совету банка.

Банк осуществляет внутренний контроль, в том числе комплаенс-контроль, в форме предварительного, текущего и последующего контроля.

Внутренний контроль осуществляется подразделениями банка, организующими (осуществляющими) бизнес-процессы, подразделением по осуществлению внутреннего контроля и подразделением комплаенс-контроля, органами управления и иными коллегиальными органами банка, должностными лицами и работниками банка по направлениям (задачам), определенным законодательством и локальными правовыми актами банка.

Банк обеспечивает организацию и функционирование системы внутреннего контроля по следующим направлениям (задачам):

- достижение поставленных стратегических целей;

- обеспечение эффективности финансовой и хозяйственной деятельности банка при осуществлении банковских операций и иной деятельности;

- обеспечение эффективности управления активами и пассивами;

- обеспечение сохранности активов и вложений банка;

- обеспечение достоверности, полноты, объективности и своевременности ведения бухгалтерского учета, составления и представления бухгалтерской (финансовой), пруденциальной и иной отчетности;

- распределение полномочий и ответственности;

- проведение оценки эффективности системы управления рисками;

- проведение оценки эффективности деятельности организаций, функционирование информационных систем, управление информационными потоками (получение и передача информации), обеспечение защиты информации.

- соблюдение банком и его работниками требований законодательства, локальных правовых актов банка;

- предотвращение легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения;

- соблюдение банком и его работниками законодательства о банковской, коммерческой и иной охраняемой законом тайне и требований Национального банка к раскрытию информации;

- соблюдение банком и его работниками законодательства о персональных данных;

- применение экономических санкций, информирование банками налоговых органов иностранных государств, с которыми Республикой Беларусь заключены международные договоры, об улучшении соблюдения международных налоговых правил;

- осуществление банковских операций и иной деятельности с аффилированными лицами и инсайдерами;

- управление конфликтом интересов;

- предупреждение (пресечение) правонарушений, создающих условия для коррупции, коррупционных правонарушений;

- работа с обращениями граждан и юридических лиц;

- соблюдение банком и его работниками применяемых стандартов деловой практики.